Externalisation des processus : enjeux de réduction, maîtrise des coûts et de performance
Si l’augmentation du budget alloué à la conformité a longtemps été la réponse à l’inflation réglementaire, la loi des rendements décroissants est entrée en jeu et le simple fait d’accorder plus de budget n’apparaît plus comme une solution pérenne.
La plupart des organismes financiers passent désormais par un parcours de transformation. L'approche réussie adoptée par certains clients de PwC repose sur l'excellence des processus plutôt que sur l'emploi de ressources humaines supplémentaires pour faire face aux défis de la criminalité financière. Cela permet, en outre, aux établissements de se focaliser sur les tâches à forte valeur ajoutée.
Les dirigeants doivent adapter et optimiser leur dispositif de conformité afin de tenir compte des tendances d’organisation et d’externalisation.
Vous accompagner sur vos enjeux
Externaliser les tâches associées à la sécurité financière pour réduire ses coûts
Dans une optique de maîtrise ou de réduction de leurs coûts, les organismes financiers s’intéressent à l’externalisation de tout ou partie de leur fonction conformité. PwC propose, via son réseau de centre de services internationaux, de prendre en charge les activités conformité que vous souhaitez externaliser à moindre coûts (KYC, traitement des alertes, screening, KYS, contrôle qualité, Subject Matter Expertise), sans renoncer à la qualité de votre dispositif. Avec ce service, vous confiez vos process à une équipe experte en la matière.
Assurer une remédiation de qualité de vos processus
Certains processus doivent parfois faire l’objet d’une remédiation (suite à un changement d’outil ou une évolution de la réglementation, par exemple…). PwC offre alors une gestion de bout en bout de ces processus par une équipe dédiée, déjà formée et aguerrie à ces sujets, et disposant des outils indispensables à la bonne gestion de votre remédiation. Le recours à nos services de managed services vous assure ainsi d’une remédiation réussie, de qualité et selon la timeline que vous aurez défini.
Bénéficier d’un renfort de votre fonction conformité selon le modèle opérationnel souhaité
Dans certaines circonstances, les organismes financiers doivent faire face à une augmentation de leur charge de travail qui ne peut être absorbée. À cette occasion, ils peuvent avoir recours aux managed services de PwC dont les équipes sont capables de gérer des volumes d’activité fluctuants. Notre service s’adapte à vos besoins : il peut s’agir d’un renfort ponctuel, d’une externalisation partielle de certaines tâches ou d’une externalisation totale de certains processus.
Fiabiliser et renforcer son dispositif de contrôle via le managed services
Dans certaines structures, assurer l’indépendance du contrôle de second niveau n’est pas simple en raison de la taille de l’entité. Un certain niveau d’expertise est également indispensable pour assurer des contrôles efficaces et pertinents. Afin de répondre à cette problématique, PwC propose à ces entités de lui confier la réalisation de ses contrôles conformité. Cette activité sera alors externalisée à une équipe expérimentée, vous assurant de l’exécution de travaux de qualité.
PwC a investi pour renforcer sa capacité à fournir des services de gestion de la criminalité financière à grande échelle depuis des emplacements offrant des coûts moindres. Actuellement, PwC exploite 4 centres d’opérations offshore et 6 centres near/onshore. Nos services peuvent ainsi être dispensés à partir de n'importe quel endroit au sein de notre réseau.
Les services de managed services de PwC permettent à nos clients d’atteindre une efficacité opérationnelle immédiate grâce à une équipe formée et disposant de l’expérience et l’expertise requise. Nos centres de prestation de services internationaux et nos technologies de pointe favorisent l’exécution de travaux conformément au niveau de qualité attendu et aux exigences réglementaires.
La conception flexible et modulaire de nos centres de prestation de services permet à nos clients de moduler leurs besoins en capacité d’exécution en fonction de l’évolution de leurs activités. Notre organisation agile permet ainsi d’adapter régulièrement les coûts en fonction de chaque demande.
Exemples de réalisations
Remédiation - 2023/2024
PwC a réalisé un projet de remédiation (alertes LCB-FT ou KYC) impliquant le contrôle qualité et incluant une phase transversale de gestion de projet afin de garantir le succès de la remédiation.
Notre intervention permet de remédier le stock conformément à la réglementation et aux process de nos clients.
Externalisation du dispositif de contrôle - 2022
Pour le compte d’une banque internationale, PwC assure l’exécution du contrôle permanent de second niveau. A cette occasion, notre équipe met à jour annuellement le plan de contrôle, réalise les contrôles ainsi définis, assure un reporting mensuel au responsable du contrôle permanent et trimestriel auprès de la direction générale.
Externalisation du processus KYC - 2023
PwC assure le processus KYC d’un établissement bancaire. A ce titre, notre équipe revoit les dossiers transmis par le front office, formule une analyse du dossier (niveau de risque, validation), et assure un reporting mensuel auprès de la conformité groupe pour présenter les dernière entrées en relation.
Des solutions pour répondre à vos enjeux
Combinant notre expertise, notre expérience et l'innovation technologique pour obtenir des résultats durables et construire la confiance, nous assemblons nos compétences pour apporter une réponse sur mesure à vos enjeux.
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