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La fonction Risque prend un nouveau tournant dans un contexte de transparence accrue, l’évaluation prospective des risques devient stratégique dans le pilotage des fonds propres et dans la gouvernance des entreprises.
Dans ce contexte, le Chief Risk Officer (CRO) voit son rôle évoluer pour rejoindre le banc des partenaires stratégiques historiques du CEO que sont le CFO, COO, CMO, CIO, CTO et le CAO. Pour cette raison, la fonction Risque doit se transformer afin d’endosser ses nouvelles responsabilités et devenir un acteur décisionnel clé pour l’entreprise.
Dans l’étude « The Future of Risk – The insurance Risk Function of the future » réalisée en 2019, nos experts PwC partagent leur vision du rôle de la fonction Risque à horizon 2030 à travers l’étude des grandes tendances et des leviers technologiques qui disruptent l’environnement assurantiel. A l’heure où la réflexion autour cette transformation devient une nécessité, nous avons identifié quatre piliers qui permettront de construire la fonction Risque du futur : la technologie, la maîtrise et l’analyse poussée des données, la gestion des talents et des compétences ainsi que la culture du risque.
Dans l’étude « The Future of Risk – The insurance Risk Function of the future » réalisée en 2019, nos experts PwC partagent leur vision du rôle de la fonction Risque à horizon 2030 à travers l’étude des grandes tendances et des leviers technologiques qui disruptent l’environnement assurantiel. A l’heure où la réflexion autour cette transformation devient une nécessité, nous avons identifié quatre piliers qui permettront de construire la fonction Risque du futur : la technologie, la maîtrise et l’analyse poussée des données, la gestion des talents et des compétences ainsi que la culture du risque.
La fonction Risque du futur
Dans l’étude « The Future of Risk – The insurance Risk Function of the future » réalisée en 2019, les experts PwC partagent leur vision du rôle de la fonction Risque à horizon 2030 à travers l’étude des grandes tendances et des leviers technologiques qui disruptent l’environnement assurantiel.
A l’heure où la réflexion autour de cette transformation devient une nécessité, nous avons identifié quatre piliers qui permettront de construire la fonction Risque du futur : la technologie, la maîtrise et l’analyse poussée des données, la gestion des talents et des compétences ainsi que la culture du risque.
Dans l’étude « The Future of Risk – The insurance Risk Function of the future » réalisée en 2019, nos experts PwC partagent leur vision du rôle de la fonction Risque à horizon 2030 à travers l’étude des grandes tendances et des leviers technologiques qui disruptent l’environnement assurantiel. A l’heure où la réflexion autour cette transformation devient une nécessité, nous avons identifié quatre piliers qui permettront de construire la fonction Risque du futur : la technologie, la maîtrise et l’analyse poussée des données, la gestion des talents et des compétences ainsi que la culture du risque.
Dans l’étude « The Future of Risk – The insurance Risk Function of the future » réalisée en 2019, nos experts PwC partagent leur vision du rôle de la fonction Risque à horizon 2030 à travers l’étude des grandes tendances et des leviers technologiques qui disruptent l’environnement assurantiel. A l’heure où la réflexion autour cette transformation devient une nécessité, nous avons identifié quatre piliers qui permettront de construire la fonction Risque du futur : la technologie, la maîtrise et l’analyse poussée des données, la gestion des talents et des compétences ainsi que la culture du risque.
Les quatre piliers
- Technologie
- La maîtrise et l’analyse poussée des données
- La gestion des talents et des compétences
- La culture du risque
Technologie
- Le concept de multiplication des plateformes et systèmes va disparaître au profit de systèmes intégrés et transverses aux différents acteurs du marché (client, courtier, délégataire de gestion, assureur, réassureur etc.) aidant ainsi à réduire les frictions existantes au profit de services à plus forte valeur ajoutée et, par conséquent, d’une meilleure définition du profil de risques.
- Les nouvelles technologies sont également facteur d’amplification et de création de nouveaux risques auxquels la fonction Risque devra faire face.
- La fonction Risque doit accompagner la transformation technologique de la compagnie mais également se pourvoir de technologies lui permettant d’affiner son évaluation, mesure et suivi des risques.
La maîtrise et l’analyse poussée des données
- La qualité accrue et la mise à disposition en temps réel de l’information grâce aux modèles prédictifs d’analyse de données permettront à la fonction Risque d’améliorer sa capacité à anticiper les risques.
- Les technologies interactives de management de l’information transverses à l’ensemble des fonctions de l’organisation permettront d’intégrer la vision risque au cœur la prise de décision business au même titre que la profitabilité.
- Grâce à l’utilisation de technologies avancées d’analyse de la donnée, la fonction Risque pourra étudier l’impact des différents scénarios souhaités par le business et ainsi garantir une prise de décision éclairée.
La gestion des talents et des compétences
- Le besoin en compétences technologiques s’accroît avec une demande forte de nouveaux profils capables d’appréhender les nouvelles technologies, tout en étant créatifs dans l’analyse des données.
- L’optimisation de l’utilisation des nouvelles technologies sera clé, avec pour objectif de créer une fonction Risque capable de travailler de manière transverse, afin de développer une vision prédictive des risques et d’analyser l’impact business sur le long terme.
- Cette transformation ne peut se réaliser sans former le Risk Manager d’aujourd’hui, et attirer de nouveaux talents tout en s’attachant à les retenir.
La culture du risque
- La culture doit supporter l’innovation et promouvoir l’agilité, l’apprentissage continu et la capacité à se réinventer afin de permettre à l’organisation de rester dans la course face aux concurrents.
- L’implication de la fonction Risque sera un facteur clé de succès de cette transformation culturelle, grâce à la confiance apportée en l’innovation via une analyse des risques et des bénéfices associés.
- L’usage des données et de la technologie sera un atout, non seulement pour intégrer la culture dans les pratiques de chacun, mais également pour permettre au Risk Manager de mesurer le changement, et la réussite de cette transformation culturelle.
L'enjeu de l'innovation pour la fonction Risque
L’innovation est au cœur de l’évolution de la fonction Risque à horizon 2030. Les équipes Risques devront s’atteler à la tâche pour construire un véritable environnement de prise de décisions et endosser le rôle de partenaire business et stratégique. Le CRO devra être capable d’investir dans des technologies compétitives et durables, tout en s’assurant de la diffusion d’une culture du risque au sein son organisation. Il aura également pour rôle de s’assurer des compétences de ses effectifs face à ces nouveaux enjeux.
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