L’adoption de la technologie blockchain dans la finance s’accélère dans un contexte de compétition internationale. Au delà des crypto-monnaies qui connaissent un grand succès, la blockchain constitue l’un des piliers du développement de la finance digitale tant au niveau des produits financiers, des moyens de paiement que des processus financiers.
Cet essor est marqué notamment par l’intérêt des principales institutions financières pour cette technologie et les cryptoactifs, la mise en place de projets de monnaie digitale par les banques centrales de nombreux pays et le lancement de stablecoins par des acteurs privés.
Une source d'opportunité pour les acteurs de la finance
Le développement de l’écosystème et l’adaptation du cadre juridique et réglementaire permettent désormais d’utiliser la blockchain pour représenter des actifs financiers traditionnels, effectuer des paiements transfrontaliers ou proposer une nouvelle expérience entre les émetteurs et leurs investisseurs.
Pour les acteurs de la finance, la blockchain constitue une réelle opportunité de faire évoluer leurs processus et améliorer l’ensemble des infrastructures financières. Son utilisation permet notamment de gagner en efficience et en transparence, des enjeux majeurs pour le secteur financier.
Quel impact sur la gestion actif-passif ?
Le développement des crypto-actifs et des monnaies numériques de banque centrale (MNBC) présentent par ailleurs des opportunités pour les acteurs des marchés financiers : développement de produits ou gains d’efficience. L’introduction de ces nouveaux actifs peut toutefois affecter les modèles de gestion des risques des acteurs financiers.
L’Association Française des Gestionnaires Actifs-Passifs (AFGAP) a réalisé, en collaboration avec PwC, la première étude sur l’implication du développement des crypto-actifs et des monnaies digitales de banque centrale sur la gestion actif-passif.
Finance digitale et blockchain :
trois offres pour répondre à vos enjeux
Découvrez les trois offres principales sur lesquelles PwC vous accompagne pour identifier les solutions les plus appropriées tout au long de votre projet blockchain : stratégie, émission de tokens, enregistrement auprès de l’AMF, gestion de vos tokens...
Un accompagnement adapté à chaque besoin
- Accédez à de nouveaux modes de financement et de paiement
- Sécurisez vos dispositifs et projets blockchain
- Optimisez vos processus de traitement et de reporting financier
Accédez à de nouveaux modes de financement et de paiement
Un accompagnement tout au long du projet, de la structuration de l’opération à son exécution :
- Analyse stratégique ;
- Conception du modèle économique du token et du smart contract ;
- Structuration juridique et technique de l’opération ;
- Identification des meilleurs partenaires de l’opération ;
- Sécurisation du dispositif, demandes d'agrément, tests de cybersécurité ;
- Accompagnement marketing de l’opération.
Sécurisez vos dispositifs et projets blockchain
Un accompagnement tout au long du processus d’évaluation des risques, d’adaptation des procédures et des outils de contrôle et de conformité :
- Inventaire et veille des obligations réglementaires ;
- Identification des scénarios de risques associés et réalisation d’une cartographie des risques ;
- Mise en place de procédures de contrôles et d’atténuation des risques ;
- Proposition d’outils de contrôle et de tracking ;
- Organisation de sessions de formation et accompagnement continu des experts internes.
Optimisez vos processus de traitement et de reporting financier
Un accompagnement tout au long du processus d’intégration de produits financiers tokenisés dans les systèmes informatiques :
- Analyse de l’organisation et du potentiel d’optimisation ;
- Conception d’une infrastructure d’interfaçage ;
- Identification des solutions disponibles et des partenaires les plus adaptés ;
- Evaluation cybersécurité et certification des processus de contrôle ;
- Mise en place de procédures de gestion de risque ;
- Formation des équipes.
« La course mondiale au développement de Monnaies Digitales de Banques Centrales et l’implication des institutions financières et grandes entreprises illustrent l’entrée dans une phase de passage à l’échelle de la finance digitale au sein de l’économie. »
Benoît Sureau, Associé, Financial Institutions, Risk Management & Blockchain, PwC France et MaghrebIls ont fait le choix d’innover aux côtés de PwC
Divertissement / Cinéma : Logical Pictures
Logical Pictures a choisi PwC pour l'accompagner dans la digitalisation du processus de financement des contenus média en s’appuyant sur une blockchain publique.
L'objectif ?
Récolter des capitaux qui serviront à financer la production audiovisuelle en contrepartie de l’émission de Security Tokens donnant droit aux cash flows générés par les investissements de l’équipe de Logical Pictures.
Les avantages ?
Les avantages sont nombreux : diversification des sources d’investissements, transparence sur le calcul des cash flows, automatisation du paiement des dividendes et facilitation de la communication avec les investisseurs.
Le résultat ?
Lancement d’un fonds evergreen tokenisé. Ce nouveau véhicule d’investissement est destiné à la coproduction de films et séries internationaux. Il vise un corridor de dividendes annuels de 4 % à 6 % en année 5 et sera plafonné à 100M€.
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Benoît Sureau
Associé, Financial Institutions, Risk Management & Blockchain, PwC France et Maghreb
