Sécurité financière

La sécurité financière au coeur des enjeux de conformité

Les techniques criminelles deviennent plus sophistiquées

Une innovation permanente de la part des criminels

Les criminels ont grandement perfectionné leurs techniques, ce qui leur permet d'opérer principalement dans l'économie légale…

et ceci est notamment au travers des technologies disruptives (bitcoin, cryptomonnaie, ...) et de l’innovation financière.

 

La réglementation se renforce et se multiplie au niveau des différents pays

La criminalité financière reste l'un des sujets les plus importants aux yeux des régulateurs.

Durant ces dernières années, les institutions financières ont été confrontées à des réglementations plus nombreuses, des contraintes plus fortes et des applications transfrontalières plus complexes.

 

Les coûts de non-conformité augmentent

 

Les régulateurs ont effectué un nombre croissant de contrôles menant à des sanctions et des recommandations

Dernièrement, plusieurs institutions financières ont été confrontées à des amendes importantes liées à la criminalité financière. En plus de leurs coûts directs, ces amendes  impliquent des coûts de réputation élevés.

 

Transformer son dispositif de sécurité financière

Dans un contexte où la pression réglementaire est de plus en plus forte, les amendes plus élevées et les modèles de criminalité financière plus sophistiqués, les institutions financières réévaluent leur approche sur leur dispositif de sécurité financière et mènent des projets de transformation d’envergure.

L’étude PwC France de Juillet 2018 – Financial Crime at the heart of Compliance transformation programs – décrit les tendances de réorganisation et de digitalisation des dispositifs de sécurité financière.

Evaluer son programme anti-corruption Sapin II

Les établissements financiers continuent d’adapter leurs processus, procédures et systèmes d’informations aux évolutions de la 4ème Directive LCB-FT ainsi qu’aux exigences de la loi Sapin II entrée en vigueur depuis le 1er juin 2017 (actualisation de la cartographie des risques, programme de conformité, système d’alerte).

Les établissements doivent tenir compte également des recommandations de l’Agence Française Anti-corruption.

Contactez-nous

Rami Feghali

Associé responsable des activités Risques et Réglementations dans le secteur financier, PwC France

Tel : +33 1 56 57 71 27

Sébastien d'Aligny

FS Risk and Regulation, Associé Financial Crime leader, PwC France

Tel : +33 1 56 57 15 32

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